Banka hesapları
Bakiye ve hareketler banka entegrasyonundan; elle girilmez.
FAB Nakit · Finans
Nakit Akışı Takibi
Gerçekleşen ve beklenen nakdi aynı zaman çizgisinde yönetin.
Sözleşmeli tahsilat ve ödemelerden hesaplanan, gerçekleşmiş ile tahmini kalemleri ayrı gösteren haftalık ve aylık nakit projeksiyonu.
- Vade bazlı projeksiyon
- Gerçekleşmiş ile tahmin ayrı
- Senaryo karşılaştırması
Ürün turu
FAB Nakit, ekran ekran.
FAB Nakit · Nakit pozisyonu
Bugün kasada ne var, yarın ne olacak?
Banka bakiyeleri, bugün gelen ve çıkan para, beklenen tahsilat, planlı ödeme ve eşleşmeyen hareketler.
- Çoklu hesap ve para birimiBanka hesapları ve para birimleri konsolide edilir.
- Gelecek hafta net negatifse uyarı
FAB Nakit · Projeksiyon & yaşlandırma
Gerçekleşen ve tahmin aynı çizgide, ayrı katmanda.
Haftalık net nakit, senaryo katmanı ve alacak yaşlandırma.
- Vade takvimiAlacak ve borçların vade tarihine göre haftalık dağılımı.
- Senaryo katmanıTahmine dayalı kalemler ayrı katmanda; raporda işaretli görünür.
- Tahsilat gecikme profiliMüşterinin geçmiş ödeme davranışına göre gerçekçi tahsilat tarihi.
- Alacak yaşlandırmaVadesi geçen alacaklar gün aralıklarına göre gruplanır.
Nasıl çalışır
Nakit tahmini nereden gelir?
Açık kalemler
Alacak ve borçlar vade tarihleriyle ERP’den.
Gecikme profili
Müşterinin geçmiş ödeme davranışı gerçekçi tahsilat tarihini üretir.
Senaryo katmanı
Tahmine dayalı kalemler ayrı tutulur, raporda işaretli görünür.
Haftalık projeksiyon
Net nakit ve kümülatif bakiye hafta hafta.
Uyarı
Negatife dönen hafta ve eşleşmeyen hareketler öne çıkar.
Kim kullanır?
Her rol kendi ekranını görür.
- CCFO
Nakit pozisyonu, 30 günlük net ve senaryo.
Nakit pozisyonu - HHazine / nakit yönetimi
Hesap bakiyeleri, ödeme planı ve vade takvimi.
Projeksiyon - MMuhasebe
Eşleşmeyen hareketlerin kapatılması.
Fark listesi - GGenel müdür
Negatif hafta uyarısı ve alacak yaşlandırma.
Uyarılar
Entegrasyon yüzeyi
Ürün tek başına bir ada değildir.
Veri sahipliği, hata yönetimi, güvenlik ve denetim izi proje kapsamında birlikte tasarlanır.
- Banka ve ödeme servisleri
- ERP ve muhasebe
- İş zekâsı ve raporlama
- E-posta ve mesajlaşma
- Kimlik ve yetkilendirme
- REST API · Webhook
Nakit akışı takibi nedir?
Nakit akışı takibi, kârlılık raporundan farklı bir soruya cevap verir: "Önümüzdeki altı hafta içinde hangi gün ne kadar nakdim olacak?" Kâr eden bir şirket, tahsilat vadeleri ile ödeme vadeleri örtüşmediğinde nakit sıkışıklığına girebilir.
Hangi problemi çözer?
- Projeksiyon Excel'de tutulur ve her hafta elle güncellenir; güncellenmediği hafta karar dayanaksız kalır.
- Tahmin ile gerçek karışır. Sözleşmeli tahsilat ile umut edilen tahsilat aynı satırda görününce projeksiyon iyimserleşir.
- Müşterinin gerçek ödeme davranışı hesaba katılmaz. Vadesi 60 gün olan ama ortalama 78 günde ödeyen müşteri, projeksiyonu 18 gün kaydırır.
Nasıl çalışır?
Sistem iki katman kullanır. Gerçekleşmiş katman: kesilmiş fatura, imzalanmış sözleşme, banka hareketi — vadeleri bilindiği için doğrudan hesaplanır. Tahmin katmanı: henüz faturalanmamış siparişler, tekrarlayan giderler ve senaryo kalemleri.
Raporda bu iki katman ayrı gösterilir. İkisi karıştığında projeksiyon karar üretmez; bu, uygulamada en sık yapılan hatadır.
Tahsilat tarihi hesaplanırken müşterinin geçmiş ödeme davranışı bir gecikme profili olarak kullanılabilir. Bu, sözleşme vadesini değiştirmez; yalnızca projeksiyonu gerçekçi yapar.
Modüller
- Projeksiyon: haftalık/aylık nakit tablosu, açılış ve kapanış bakiyesi.
- Alacak: vade, yaşlandırma, tahsilat gecikme profili.
- Borç: tedarikçi ödemeleri, kredi taksitleri, düzenli giderler.
- Senaryo: iyimser/temel/kötümser karşılaştırması, tek kalem duyarlılığı.
- Uyarı: belirlenen bakiye eşiğinin altına inen hafta işaretlenir.
Entegrasyonlar
Banka entegrasyonu (hesap hareketi ve tahsilat eşleşmesi), ERP ve muhasebe (fatura, sipariş, cari), bayi portalı sipariş verisi, e-belge sistemleri.
Kullanım senaryoları
- Üretim: hammadde alımı ile tahsilat arasındaki vade farkının yönetilmesi.
- Bayi ağı: çok sayıda müşteriden gelen farklı vadeli tahsilatın toplanması.
- Proje bazlı iş: hakediş takvimine göre nakit planlaması.
- Grup şirketleri: şirket bazında ve konsolide projeksiyon.
Devreye alma
- Veri kaynakları: hangi kalem hangi sistemden gelecek.
- Vade kuralları: sözleşme vadesi, gecikme profili, tahsilat kanalı.
- Katman ayrımı: gerçekleşmiş ve tahmin kalemlerinin sınırı.
- Uyarı eşikleri: kritik bakiye ve raporlama periyodu.
Sık sorulan sorular
Ne kadar ileriye projeksiyon yapılabilir?
Sözleşmeli kalemler için vade tarihleri bilindiğinden projeksiyon doğrudan hesaplanır. Tahmine dayalı kalemler uzadıkça belirsizlik artar; bu nedenle rapor, her hafta için tahmin oranını da gösterir.
Excel'den farkı ne?
Veri kaynağının otomatik olması ve gerçekleşmiş/tahmin ayrımının sistemde zorunlu tutulması. Excel bu ikisini de kişiye bırakır.
Kâr raporuyla neden farklı sonuç veriyor?
Kâr tahakkuk esaslıdır, nakit akışı tahsilat esaslıdır. Vadeli satış kârı bugün, nakdi 90 gün sonra oluşturur.
Ürünü kendi sürecinizle görün
Nakit panosunu görün →